初めての株：素人の疑問？投資信託の収益はどのように得られるの？

生まれて初めて株を購入することにしてからおよそ4ヶ月。

積み立てNISAで投資信託を始めてからは3ヶ月あまり。

毎日，投資信託の評価損益を楽しみにチェックしています。

増えたり減ったりしながら，ニッセイ・インデックスバランスファンド(４資産均等型)の方は今現在３000円を超えています。

過去の推移から見ても，また大きく減る可能性もあると思います。

そこでひとつ疑問が・・・。

投資信託の収益はどのように確定するの？

普通の株なら，売ることで，購入時との価格差が収益になります。

でも，投資信託はどうなの？このまま増えていって，株と同じように売るときに発生するの？

でもそれはおかしい。だって，「再投資型」で申し込んでいるのだから，収益をまた投資信託にあてると言いうことのはず・・・。

まったくの素人の上，誰にも教わっていないなので，こんなことも知らないで始めちゃっています。

ということで，今回の記事はその疑問について分かったことを書きます。

１．投資信託収益発生のシステム～分配金があった!～
２．分配金はいつもらえるの?
３．今回分かったことのまとめ

１．投資信託収益発生のシステム～分配金があった!～

投資信託には、分配金というシステムがあることが分かりました。

顧客から預かったとその運用益を合わせた全資産の一部を分配するんですね。

一口あたりの金額を出して、保有口数に応じて顧客に支払うわけです。

もちろん、その分の総資産が減ってしまいます。したがって、運用益がたくさん発生している必要があります。

おそらく分配した後は基準価額が10000円くらいになるようにするんだと思います。

正しい用語の使い方ではないかもしれませんが、私の理解なりの説明ですのでご了承ください。

正確なことは証券会社のサイトをご覧いただきたいと思います。

２．分配金はいつもらえるの?さて、それでは、分配金はいつもらえるのかというと、分配を行うために年に1回の分配日が決められていました。

評価損益が3000円以上出ているニッセイ・インデックスバランスファンドの分配日は11月20日でした。

分配日の数日前に分配金のことを知ったので、どんなふうに支払われるのかワクワクと楽しみにしていました。

さてその翌日になっても入金がありません。

配当金の場合も入金が少し遅れることもあるので、そうなのかな？と思っていたら、違いました。


分配日の記憶違いかと思って楽天証券のサイトのニッセイ・インデックスバランスファンドのページをみたら、今回は分配を見送ると書いてあったのです!

分配しないこともある

ことが分かりました❗

それにしても結構総資産が増えているけど分配しないんですね。

よく見たら、２回目の分配日でしたが、前回も分配していませんでした。

もうひとつのDCニッセイワールドセレクトファンドの方をみたら、もう4回くらい分配日がありましたが、やっぱり一回も分配していませんでした。

分配は滅多に行われないもののようです。

３．今回分かったことのまとめ

投資信託は分配日に分配金が支払われる。

ただし、必ずしも分配が行われるとは限らない。